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Trésorerie, pilotage, rôle du DAF : des repères concrets pour les dirigeants de TPE et de PME.
Quelle fonction le DAF externalisé joue-t-il dans le processus de sélection d’un ERP ?
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Gestion de trésorerie : les entreprises se tournent vers les banques
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Budget prévisionnel 2023 : comment tenir compte de la crise énergétique ?
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La réglementation verte : défis et rôle du DAF
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Performance des ETI
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Délais de paiements : retour à la normale en Europe
Lire l'article1Trésorerie disponible412 k€+38 k€ sur le mois
2Délai moyen de paiement client52 j−9 jours en 3 mois
Marge brute34,2 %−0,8 pt vs budget
Chiffre d'affaires cumulé2,84 M€97 % du budget
3Trésorerie fin de mois (k€) : réel et prévision
Factures clients en retard
| Client A, 3 factures | 14,2 k€ |
| Client B, 1 facture | 8,9 k€ |
| Client C, 2 factures | 6,1 k€ |
Une page, quatre chiffres, une décision
- 1Votre trésorerie réelleCe qui est vraiment disponible, pas le solde bancaire du jour.
- 2Ce que vos clients vous doiventLe délai de paiement suivi chaque mois, avec la liste des retards à relancer en priorité.
- 3Où vous allezLe réel comparé à la prévision : vous voyez venir les tensions plutôt que de les subir.
Présenté et commenté chaque mois par votre DAF NGF, en 30 minutes.
1Solde de trésorerie prévu en fin de semaine (k€)
Encaissements prévus1,24 M€
Décaissements prévus1,32 M€
2Point bas, semaine 785 k€
3Actions proposées pour passer la semaine 7
| Relancer les 3 plus gros retards clients avant S5 | + 62 k€ |
| Décaler l'échéance d'un fournisseur de 15 jours | + 28 k€ |
| Reporter l'achat de matériel en S9 | + 35 k€ |
Voir la tension arriver trois mois avant
- 1Semaine par semaineVos encaissements et vos décaissements prévus, mis à jour à chaque point mensuel.
- 2Le point bas repéréLe moment où la trésorerie passe sous votre seuil de sécurité, et de combien.
- 3Les actions chiffréesCe qu'il faut faire, et quand, pour passer le cap sans découvert.
Vous arrivez chez votre banquier avec des chiffres, pas avec une inquiétude.
Vos leviers de valeur, par ordre de prioritéPME industrielle, 45 salariés, 6 M€ de chiffre d'affaires (exemple)
1
Trésorerie à récupérer180 à 240 k€
Économies annuelles32 à 45 k€
Temps administratif libéré6 h par semaine
2
| Levier | Gain estimé | Priorité | Mois 1 à 6 |
|---|---|---|---|
| Relance structurée des factures clients | 120 à 160 k€ | 1 | |
| Délais fournisseurs alignés sur les usages | 60 à 80 k€ | 1 | |
| Renégociation assurances, télécoms, énergie | 18 à 25 k€ / an | 2 | |
| Mise en concurrence de 2 fournisseurs matières | 14 à 20 k€ / an | 2 | |
| Automatisation des rapprochements bancaires | 6 h / semaine | 3 |
Ce que vous avez en main à la fin des 2 jours
- 1Les gains, chiffrésUne fourchette réaliste par levier, calculée sur vos propres chiffres.
- 2L'ordre des actionsCe qui rapporte vite d'abord, avec un calendrier sur six mois.
- 3Un document à vousVous le gardez et pouvez le suivre avec vos équipes, que vous continuiez avec NGF ou non.
Exemples illustratifs : les chiffres présentés sont fictifs.